远期结售汇业务介绍

远期结售汇业务介绍

1.结售汇是外汇和人民币之间的兑换交易。远期结售汇有交易日和到期日之分，交易日，顾名思义，交易发生的日期。起息日具体不知道，应该就是所谓T+m的说法，即做交易到交易真正生效的日子必须经过m天。然后，每一笔交易都有各自的期限，一周，一个月等等（难道到了期限以后要将原来交易的货币返还的？）。
2.每个省分行上和总行交易，下和各区，市分行或者一些集团、公司客户做交易，但有一点，所有和客户做的交易，都必须有一笔和总行的方向相反的交易，比如：
卖出港币HKD100000期限一周给客户A
则必须有从总行买入HKD10000期限一周
所以总行的交易总是在和客户的交易以前。和总行做的一笔交易金额可大于一个对应和客户的交易的金额，即一笔总行交易可和多个客户交易对应。这样交易的效果是，省分行其实是不用资金的，都是代客户和总行做交易。
3.省分行通过汇率的不同来获取利润，轧差（和总行是平仓利率，和客户是挂牌利率）。省分行向总行买入外币（向客户卖出外币）的时候，平仓利率小于挂牌利率，反之，挂牌利率小于平仓利率。
4.Xfunds和DBOS，国内资金系统（前台）和国内资金清算系统，都可进行远期结售汇交易，Xfunds的交易，总分行都有人值守，即分行提出交易请求，总行业务人员马上作出反应。这一种交易称为系统传总行交易(DoFlag=0)，通过系统来保证双方交易的统一性。而在DBOS中的交易则是总行和分行各自在自己的数据库中添加一笔交易。分行通过电话或其它通讯手段向总行请求交易，先是总行在系统中手动往数据库添加一笔交易，把交易的信息包括系统自动生成的总行流水号，返回给省分行。省分行在DBOS的远期结售汇录入中，录入该笔交易的总行流水号和交易信息（DoFlag=2），系统自动生成分行的流水号。省分行手工在DBOS中做一笔反向的和客户的交易DoFlag=1。
5.对于分行手工录入的交易，包括总行方向和分行方向(DoFlag=0 or DoFlag=1)，在交易日的复核的时候，允许复核人员退单，并对交易信息进行修改。在修改的时候，也可以进行删除交易操作。删除交易并不从数据库中删除该笔交易的信息，只是将Status状态标志为-1删除。对于资金前台做的交易，在复核的时候，不再允许退单操作（也就不存在删除、修改操作），理由是这是一笔已经和总行达成的交易，如果需要修改，可以由前台通过交易冲正的方式进行。
6.已退单交易，如果是分行和客户做的交易，系统中不允许再对这一笔交易对应的总行交易进行处理，即输入另外一笔和客户做的交易。

补充：总行、省行以及下属地市分行之间的资金拆借交易大概都可遵循这样一个法则：下属分行要进行一笔交易，省行都会有相应一笔和总行的交易，每一笔交易看来都是和总行间接的交易往来，处在中间的行则起一个中介的作用，并从交易中获取类似中介的利润。入分行头寸则是分行和客户或下属行之间的交易往来，自然没有上述特征